IT CONSEIL
Gestion de Patrimoine
Comparateur d'assurance
Ma philosophie
"Mon but est d'atteindre votre objectif en empruntant la voie qui vous convient le mieux."
Nos échanges permettront de clarifier vos projets patrimoniaux et d'identifier des solutions optimisées pour les réaliser.
Mon rôle est de vous fournir des conseils éclairés et un accompagnement personnalisé, dans la durée, pour garantir notre réussite.
C'est à vous de décider ! Je serai à vos côtés pour vous aider à transformer vos besoins en stratégies concrètes en s'appuyant sur mon expertise patrimoniale.
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Mes valeurs
Ecoute
Réactivité
Intégrité
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CRÉDIT PHOTO : JRM PHOTOS
Mon approche
Mon approche s’appuie sur une méthode qui se présente en plusieurs étapes :
1- Recueil d’informations : nous réalisons un audit précis de votre situation matrimoniale, de votre patrimoine immobilier, de vos placements financiers ainsi que de vos emprunts.
2- Analyse de votre situation et élaboration de la solution : nous traitons les informations recueillies afin de déterminer les solutions les plus pertinentes.
3- Explication et proposition de la solution : nous fournissons un rapport de mission justifiant les différentes propositions d’investissements, leurs avantages et les risques qu’elles comportent. Si celles-ci vous agréent, nous mettons en place le programme de solution.
4- Accompagnement suivi annuel : Si notre relation s’avère continue, nous vous fournissons un rapport d’évaluation périodique au moins une fois par an afin de vérifier si les solutions en place sont toujours adéquates.
- S'enquérir de la situation globale de son client, de son expérience et de ses objectifs avant de formuler un conseil.
- En toute discrétion, agir avec loyauté, compétence, diligence et au mieux des intérêts de ses clients.
- Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de la rémunération
- Avoir recours à d'autres professionnels quand l'intérêt du client l'exige.
- Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l'égard de ses clients que de son environnement professionnel.
- Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l'évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire.
Pour aller plus loin
Mon but est de vous accompagner à atteindre vos objectifs en élaborant une stratégie patrimoniale personnalisée, en fonction de vos besoins et de vos aspirations.
Mon approche est basée sur la transparence, la disponibilité, la confiance afin de vous offrir une expérience pérenne de qualité. Le cabinet IT CONSEIL a sélectionné une offre étendue de produits et de services étudiés pour apporter une réponse précise et évolutive à vos projets.
- Assurer la protection de ses proches : Il est crucial de garantir la sécurité et le bien-être de vos proches en vous prémunissant des aléas de la vie
- Optimiser ses revenus et la gestion de ses liquidités : Pour maximiser vos revenus, il est important d'investir dans des solutions diversifiées et d'utiliser des stratégies fiscales efficaces.
- Augmenter la valeur de son patrimoine et générer des revenus supplémentaires : Investir dans des actifs tels que l'immobilier et les actions peut aider à accroître la valeur de votre patrimoine et à générer des revenus supplémentaires.
- Placer ses liquidités de manière optimale : Il est essentiel de placer vos liquidités dans des comptes d'épargne à rendement et des fonds du marché monétaire pour obtenir un rendement optimal.
- Réduire sa charge fiscale : Pour minimiser la pression fiscale, il est important de connaître les réductions et les déductions disponibles. Toutefois, la défiscalisation doit rester un effet de levier et à aucun moment le seul but, l’opération dans sa globalité doit rester intéressante.
- Préparer sa retraite : Il est important de commencer à planifier votre retraite dès que possible en contribuant à des comptes de retraite et en diversifiant vos investissements. Afin de maintenir un même niveau de vie.
- Réaliser ses projets immobiliers : Que vous souhaitiez acheter une maison, investir dans l'immobilier locatif ou rénover une propriété, il est important de bien planifier et de budgétiser vos projets immobiliers.
- Transmettre son patrimoine personnel et professionnel : L’organisation successorale est essentielle pour assurer une transition en douceur de vos biens à vos héritiers désignés. Il est possible de diminuer la fiscalité sur la transmission grâce à des donations et en respectant les conditions d’exonération, par exemple en utilisant l’Assurance Vie et en rédigeant correctement les clauses bénéficiaires.
À cet effet, une offre étendue de produits et de services est étudiée pour apporter une réponse précise à chaque parcours de vie. Le cabinet s’emploie, en toute objectivité, à fournir une solution patrimoniale globale en architecture ouverte.
Il peut vous être communiqué, sur simple demande, le nom des entreprises d'assurance avec lesquelles le cabinet travaille.
Investir de manière responsable vise à concilier performance économique et impact social et environnemental en finançant les entreprises et les entités publiques qui contribuent au développement durable quel que soit leur secteur d’activité. En influençant sur la gouvernance et le comportement des acteurs, ces investissements favorisent une économie responsable.
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